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- Mit den BFS-Fonds nimmt die Bank eine innovative Vorreiterrolle ein
Mit den BFS-Fonds nimmt die Bank eine innovative Vorreiterrolle ein
Seit 1990 legt die BFS Investmentfonds auf, die nicht nur sicher, sondern ethisch einwandfrei, innovativ und zielgruppengerecht sind.
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Die Bank für Sozialwirtschaft legt seit 1990 immer wieder Fonds auf, die ihren Kunden, aber auch anderen Interessenten, die Möglichkeit geben, in sichere, solide und sozial wie ethisch einwandfreie Fonds zu investieren. Dass sie dabei ihrer Zeit voraus ist, zeigt bereits der erste, 1990 aufgelegte ethische Fonds „Secura Rent Lux“: Der Anlageausschuss des Fonds ist explizit zur Beachtung „ethisch-ökologischer Grundsätze“ in der Anlagepolitik verpflichtet. So neu ist die Ausrichtung des Fonds, dass seine Genehmigung beim Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen aus formalen Gründen ins Stocken gerät. Dort zählt nicht, was die BFS aus ökologisch-ethischen Überzeugungen nicht macht, vielmehr wird ein justiziabler Kriterienkatalog mit geplanten aktiven Maßnahmen gefordert.
Für den ersten Nachhaltigkeitsfonds geht die BFS ungewöhnliche Wege
Geschäftsführer Karl Klerx verleiht seinem Unmut über dieses Vorgehen bei einem Empfang der BFS im Übersee-Club Hamburg im April 1990 deutlich Ausdruck: „Die BFS ist in ihrem Anspruch glaubwürdig. Wie haben noch niemals eine Aktie unser Eigentum genannt, keine Atomwerke finanziert, kein Rüstungsgeschäft kreditiert; mit Südafrika stehen wir in keiner Geschäftsbeziehung.“ Und er verkündet, wie das Problem bereits im Herbst 1989 gelöst wurde: mit der schnellen und unproblematischen Gründung eines internationalen ethisch-ökologischen Rentenfonds in Luxemburg nach dortigem Recht. Nachdem das Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen im Juli 1990 die Vertriebserlaubnis für den Fonds „Secura Rent Lux“ erteilt, darf er in Deutschland aktiv beworben werden. Dementsprechend positiv entwickelt sich der Fonds, 1992 kann die BFS mit einer durchschnittlichen Rendite von 9,93 Prozent werben.
1995 ist der „Luxinvest SecuraRent“ nach einer Untersuchung der Wiener Gesellschaft Öko-Invest der erfolgreichste im Deutschland zum Verkauf zugelassene Öko-Investmentfonds.
„Secura Rent Lux“ ist die Blaupause für weitere Fonds, die die BFS in der Folge auf den Markt bringt. Ihnen gemeinsam ist die Kombination von hoher Sicherheit und geringem Risiko für die Anleger. So bietet etwa der 1999 zusammen mit der BfG Luxinvest aufgelegte Investmentfonds „BFS-GarantPLUS“ mit einer Laufzeit von sieben Jahren neben 1,5 Prozent Zinsen und einer Partizipation an der positiven, nicht aber an einer etwaigen negativen Entwicklung der europäischen Aktienmärkte auch eine 100-prozentige Kapitalschutzgarantie.
Maßgeschneiderte Fonds für unterschiedlichste Anlegerinteressen
Für Großanleger mit einem Anlagevolumen von mindestens 10 Millionen D-Mark wird im selben Jahr ein „Spezialfonds“ angeboten, bei dem die Investoren Mitglieder des Anlageausschusses sind und so die Anlagepolitik mitbestimmen können. Eine Garantie der ganz speziellen Art bietet der 2000 aufgelegte Insolvenzsicherungsfonds „BFS-INVESCO EuroMIX“. Arbeitgeber aus der Sozialwirtschaft können mit diesem Fonds den gesetzlichen Vorschriften nachkommen, wonach bei flexiblen Altersteilzeitregelungen sichergestellt sein muss, dass Lohn- und Gehaltsansprüche sowie Sozialversicherungsbeiträge auch im Falle einer Insolvenz des Arbeitgebers zur Verfügung stehen. Besonders anlegerfreundlich bietet die BFS sogar an, neben dem Depotkonto auch für jeden infrage kommenden Mitarbeitenden ein Unterkonto anzulegen.
Innerhalb kurzer Zeit legt die BFS weitere Fonds auf. 2000 nochmals einen weiteren „BFS-INVESCO EuroMIX“ als Publikumsfonds für Kunden mit geringerem Anlagevolumen; 2001 zusammen mit der Kapitalanlagegesellschaft SEB Invest GmbH den Rentenfonds „BFS Euro-Renten d54 SEB Invest“, der deckungsstockfähig, also besonders risikolos gestaltet ist, weil das Fondsvermögen ausschließlich in Euro-Rentenpapiere investiert wird; auch die 2001 und 2002 für Gliederungen der Arbeiterwohlfahrt aufgelegten „AWO-BFS-Invest-DIT“-Fonds investieren überwiegend in risikoarme, ertragsstabile Rentenpapiere. 2006 schafft der Fonds „BFS-FestgeldPLUS“ die Möglichkeit, einen Teil des Anlagevermögens als Festgeld, den anderen wahlweise im „BFS Euro-Renten d54 SEB Invest“- oder „BFS-INVESCO EuroMIX“-Fonds anzulegen.
Regelmäßige Auszeichnungen für Nachhaltigkeitsfonds der BFS
Carsten Graßhoff, Teamleiter Institutionelle Wertpapierberatung, nimmt am 26. November 2020 die Auszeichnung aller BFS-Nachhaltigkeitsfonds mit dem FNG-Siegel 2021 entgegen.
Mit ihren Nachhaltigkeitsfonds ist die BFS regelmäßig auf Branchentagungen präsent – hier auf den Deutschen Stiftungstag 2018.
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Das Video informiert Sie über nachhaltige Geldanlagen und Anlagemöglichkeiten für Organisationen aus dem Sozial- und Gesundheitswesen.
Außerdem wird der Fonds „BFS Nachhaltigkeitsfonds Ertrag“ aufgelegt, der einerseits in Rentenpapiere investiert, andererseits wie der erste Fonds im Jahr 1990 in Unternehmen, deren Umwelt- und Sozialverträglichkeit umfassend analysiert wird. Dieser Fonds existiert noch heute, neben den weiteren Nachhaltigkeitsfonds „BfS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds“, der überwiegend in ökologische Projekte investiert und dem „BFS Nachhaltigkeitsfonds Aktien I“, der Fondsgelder in Aktien 50 nachhaltiger Unternehmen in der Eurozone anlegt. Für ihre nachhaltige Ausrichtung erhalten die Fonds immer wieder Auszeichnungen des Forums Nachhaltige Geldanlagen (FNG). Um einen noch stärkeren sozialen und ökologischen Fokus zu erreichen, überträgt die BFS am 1. Juli 2022 das Fonds Advisory für den „BFS Nachhaltigkeitsfonds Ertrag“ und den „BFS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds“ an die GLS Investment Management GmbH.
